La fraude financière reste un moyen facile pour les criminels de gagner de l’argent en prenant pour cible des personnes peu méfiantes. Il est important que vous sachiez reconnaître les signes d’une possible fraude financière, car le nombre d’attaques ne cesse d’augmenter.

Dans cet article de blogue, nous allons aborder les effets émotionnels que la fraude financière peut avoir sur les gens, les différents types de fraude financière qu’il existe, et la manière dont vous pouvez vous en protéger.

Comment la Fraude Financière Affecte les Victimes

La fraude financière peut avoir un lourd impact émotionnel sur les personnes qui en sont victimes. Au début, les criminels manipulent les émotions d’une personne à l’aide de stratégies de piratage psychologique pour obtenir des renseignements personnels. Les criminels aiment susciter des émotions et sentiments comme la peur, l’avidité, la surprise, la colère et la curiosité. Pour découvrir les émotions sur lesquelles joue le piratage psychologique, lisez cet article sur notre blogue. Une fois que les criminels ont recueilli suffisamment de renseignements grâce au piratage psychologique, ils sont en mesure de se faire passer pour leur cible et de commettre des actes frauduleux.

Les criminels s’appuient sur des réactions émotionnelles telles que la peur et utilisent l’intelligence artificielle pour mettre en œuvre des techniques de piratage psychologique sur leurs cibles. La « fraude grands-parents » est un exemple de fraude très en vogue. Les personnes qui tombent dans le piège ont tendance à éprouver des émotions extrêmes. Elles ressentent un sentiment de culpabilité, et peuvent souffrir d’un manque de confiance en elle et d’une perte d’estime personnelle après s’être fait piéger en partageant des renseignements.

Si vous ou l’un de vos proches tombez dans le piège de l’une de ces escroqueries, ne jugez pas (et ne vous jugez pas) trop durement. Les criminels recourent souvent à des tactiques astucieuses et vous manipulent en jouant sur vos émotions pour vous inciter à agir rapidement, sans réfléchir à ce qu’on vous demande. N’oubliez pas de prendre le temps de réfléchir et de faire preuve d’esprit critique face aux demandes de renseignements personnels.

Fraude aux Chèques et Fraudes Bancaires

Nous assistons à une hausse des fraudes financières. Une récente enquête de la Banque Royale du Canada a révélé que 88 % des Canadiens avaient signalé une augmentation des activités frauduleuses, et que 73 % d’entre eux affirmaient avoir été sciemment visés par l’attaque. Les institutions financières ont une clientèle importante et brassent chaque jour des sommes considérables. Cela offre donc aux criminels de nombreuses possibilités d’utiliser différentes méthodes de fraude pour s’enrichir. Les tactiques les plus courantes dans le domaine financier sont la fraude au chèque, la fraude à la carte-cadeau, la fraude au virement bancaire et la fraude au virement électronique.

Les chèques sont le moyen le plus facile pour les criminels de commettre des fraudes. Les criminels peuvent créer des chèques contrefaits qui ressemblent beaucoup à de vrais chèques en utilisant des informations bancaires volées, souvent collectées dans le cadre d’escroqueries par piratage psychologique comme expliqué précédemment. Ils peuvent également modifier de vrais chèques en changeant des détails tels que le nom du bénéficiaire ou le montant. Si un criminel a déjà recueilli suffisamment de renseignements pour commettre un vol d’identité, il peut facilement falsifier des chèques au nom de quelqu’un d’autre. Certains criminels prennent une précaution supplémentaire : ils convainquent une « mule », ou une personne ordinaire, de déposer les chèques frauduleux, ce qui place un intermédiaire entre les criminels et le crime.

Les cartes-cadeaux, les virements et les transferts électroniques sont d’autres moyens que les criminels emploient pour tirer profit des institutions financières et de leurs clients. Les criminels ont recours à des techniques de piratage psychologique et à des campagnes d’hameçonnage pour inciter les personnes ciblées à acheter un grand nombre de cartes-cadeaux, qui ne peuvent pas être rapportées après l’achat. Nous voyons souvent de fausses annonces sur Facebook Marketplace pour des meubles ou des billets de concert. Une fois que la victime a envoyé un virement bancaire ou électronique au vendeur frauduleux, elle ne peut pas récupérer son argent. Malheureusement, les virements électroniques et les virements électroniques avec dépôt automatique sont très difficiles à annuler après leur envoi.

Quand vous achetez des meubles ou des billets en ligne, il faut se souvenir de ce principe de base : si cela semble trop beau pour être vrai, c’est généralement une arnaque. Dans la mesure du possible, essayez de faire affaire directement avec le vendeur, et non un revendeur.

Comment Reconnaître les Signes D’activités Frauduleuses

Comment reconnaître les signes d’une activité frauduleuse sur votre compte bancaire? Nous vous recommandons de surveiller de près vos relevés bancaires et vos transactions en ligne afin de vous assurer que toutes les activités sont bel et bien vos transactions. Si vous devez utiliser des chèques, vérifiez qu’ils ne portent pas de traces d’altération. La réception par courrier d’un chéquier inattendu ou de chèques peut être le signe d’une activité frauduleuse. Parlez-en à votre banque dès que possible.

En outre, si votre chéquier ou des chèques disparaissent, signalez-le immédiatement à votre banque et gardez un œil sur vos comptes. Méfiez-vous de toute personne qui vous presse d’envoyer de l’argent immédiatement. Susciter un faux sentiment d’urgence est une tactique de piratage psychologique privilégiée des criminels.

La proactivité est la meilleure approche. Dans la mesure du possible, évitez d’utiliser des chèques et d’envoyer des virements ou des transferts électroniques à des contacts inconnus. Il est très difficile d’annuler un envoi d’argent. Les criminels veulent précipiter vos décisions. Il faut donc prendre le temps de réfléchir; de vérifier et de confirmer avant de partager des renseignements personnels ou d’envoyer de l’argent en ligne.

N’oubliez pas que votre banque est là pour vous aider. Si vous avez des inquiétudes ou des soupçons concernant une activité frauduleuse, n’hésitez pas à communiquer avec votre institution bancaire. En outre, vous pouvez signaler toute activité suspecte aux centres antifraude des pouvoirs publics.

Consultez le site Web du Centre antifraude du Canada pour découvrir comment signaler une fraude ou un délit cybernétique en ligne ou par téléphone. Consultez le site du ministère de la Justice pour mettre un nom sur le type de fraude que vous avez subi et savoir où la signaler.